金融机构应当设立

2024-05-15

金融机构应当设立（共12篇）

金融机构应当设立篇1

设立村镇银行应当符合以下条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和银监会规定的章程；

（二）发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构；

（三）注册资本为实缴资本，在县（市）设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为100万元人民币；

（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；

（五）有必需的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；

（七）银监会规定的其他审慎性条件。

第三十四条设立村镇银行应当有符合条件的发起人或出资人，发起人或出资人包括：自然人、境内非金融机构、境内金融机构、境外金融机构和银监会认可的其他发起人或出资人。

发起人或出资人须符合本办法第十条、第十四条、第十五条和第十七条的规定。境内非金融机构企业法人出资设立村镇银行，应符合以下条件：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

（二）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

（三）最近2年内无重大违法违规行为；

（四）财务状况良好，入股前上一年度盈利；

（五）年终分配后，净资产达到全部资产的10%以上（合并会计报表口径）；

（六）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；

（七）有较强的经营管理能力和资金实力；

（八）银监会规定的其他审慎性条件。

拟入股的企业法人属于重组改制的，重组改制后，该企业主营业务、主要控制人等未发生重大变化的，其重组改制前的经营年限及业绩可连续计算。

第三十五条村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构。最大股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的20%，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。

第三十六条村镇银行设立须经筹建和开业两个阶段。

设立村镇银行应成立筹建工作小组，村镇银行发起人应当委托筹建工作小组作为申请人。筹建一人有限责任公司的村镇银行，由出资人作为申请人或经出资人授权的筹建工作组作为申请人。

第三十七条村镇银行的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或受理之日起4个月内作出批准或者不批准的书面决定。

第三十八条村镇银行的筹建期为自批准之日起6个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应当在筹建期限届满前1个月向银监局提交筹建延期申请。银监局在收到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。筹建延期的最长期限为3个月。

申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。

第三十九条村镇银行的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或银监局自受理之日起2个月内作出核准或者不予核准的书面决定。

第四十条村镇银行应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

村镇银行自领取营业执照之日起6个月内应当开业。未能按期开业的，申请人应当在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期申请。决定机关在收到书面申请之日起20日内作出是否批准延期的决定。开业延期的最长期限为3个月。

村镇银行未在前款规定时限内开业的，原开业核准文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回其金融许可证，并予以公告。

第一百三十七条农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、独立董事、其他董事及董事会秘书；农村信用合作社、农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、省（区、市）农村信用社联合社、农村资金互助社理事长、副理事长、独立理事及其他理事须经任职资格许可。

农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的行长、副行长、首席执行官、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、财务总监、行长助理、营业部总经理（主任）、总审计师、总会计师、内审负责人、财务负责人和合规负责人；贷款公司总经理；农村信用合作社主任；农村信用合作社联合社、农村信用合作联社主任、副主任和营业部主任；省（区、市）农村信用社联合社主任、副主任、合规部门负责人、办事处主任和副主任；农村资金互助社经理；农村商业银行、农村合作银行、村镇银行支行行长；县（市、区）农村信用合作联社信用社主任，地市农村信用合作联社信用社主任、副主任等高级管理人员须经任职资格许可。

未担任上述职务，但其工作职责包括履行前二款所列董事（理事）和高级管理人员职责的，应按银监会认定的同类人员纳入任职资格管理。

第一百三十八条农村中小金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）具有良好的守法合规记录，具有良好的品行、声誉；

（三）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力，具有良好的经济、金融从业记录；

（四）个人及家庭财务稳健；

（五）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的独立性；

（六）银监会按照审慎监管原则确定的其他条件。

第一百三十九条农村中小金融机构拟任董事（理事）、高级管理人员不符合本办法第一百三十八条第（二）项、第（三）项条件的情形包括：

（一）有故意或重大过失犯罪记录的；

（二）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事（理事）或高级管理人员的；

（三）违反职业道德、操守或者工作严重失职造成重大损失或者恶劣影响的；

（四）指使、参与所任职机构对抗依法监管或案件查处，情节严重的；

（五）受到监管机构或其他金融监管当局处罚累计达到两次的；

（六）有本办法规定的不符合任职资格条件的情形，但采用不正当手段企图获得任职资格核准的；

（七）银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小金融机构董事（理事）、高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力方面最低监管要求的其他情形。

前款第（二）项中能够证明本人没有过错的除外。

第一百四十条农村中小金融机构拟任董事（理事）、高级管理人员不符合本办法第一百三十八条第（四）项、第（五）项条件的情形包括：

（一）本人或其配偶负有数额较大的债务且未能按期偿还的；

（二）本人或其配偶不能按期偿还从该金融机构处获得的贷款；

（三）本人、其配偶或本人三代以内直系血亲持有该金融机构5%以上股份或股权，且从该金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构股权净值；

（四）本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份或股权的股东单位任职，且该股东从该金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构股权净值；

（五）在其他经济组织任职，且所任职务与其在该金融机构拟任职务存在明显利益冲突或明显分散其在该金融机构履职时间和精力；

（六）银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小金融机构董事（理事）、高级管理人员在财务状况、独立性方面最低监管要求的其他情形。

前款第（四）项中能够证明贷款与本人及其配偶没有关系的除外。

第一百四十一条除第一百三十九条、第一百四十条规定的情形外，农村中小金融机构拟任的独立董事（独立理事）不符合任职资格条件的情形还包括：

（一）本人或其近亲属持有该金融机构1%以上股份或股权；

（二）本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职；

（三）本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；

（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职；

（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系；

（六）本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形。

（七）银监会按照实质重于形式原则确定的未达到农村中小金融机构独立董事（理事）在独立性方面最低监管要求的其他情形。

前款所称近亲属包括夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。

前两款所列情形中能够证明不会影响本人履职独立性的除外。

国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（理事）。独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过3年。3年期满，可以继续担任该农村中小金融机构董事（理事），但不得再担任独立董事（理事）。

第一百四十二条农村中小金融机构拟任的董事（理事）还应符合以下条件：

（一）具备有利于履行董事（理事）职责的工作经历；

（二）能够运用金融机构的财务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况；

（三）了解拟任职机构的公司治理结构、章程以及董事（理事）会职责。

农村资金互助社理事不适用本条规定。

第一百四十三条农村中小金融机构拟任的董事长（理事长）、副董事长（副理事长）、独立董事（独立理事）和董事会秘书还应分别达到下列学历和从业年限要求：

（一）拟任农村商业银行、农村合作银行董事长、副董事长，省（区、市）农村信用社联合社理事长、副理事长，地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社理事长、副理事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

（二）拟任县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社理事长、副理事长，农村商业银行、农村合作银行董事会秘书，应具备大专以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

（三）拟任村镇银行董事长、执行董事，应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（四）拟任农村信用合作社理事长、副理事长，应具备中专以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（五）拟任农村资金互助社理事长，应具备高中或中专以上学历；

（六）拟任独立董事（独立理事），应具备本科以上学历或中级以上职称，具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事（理事）职责的工作经历。

第一百四十四条农村中小金融机构拟任的高级管理人员应当了解拟任职职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。

第一百四十五条农村中小金融机构高级管理人员还应分别达到下列学历和从业年限要求：

（一）拟任农村商业银行、农村合作银行行长、副行长、首席执行官、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、财务总监，省（区、市）农村信用社联合社主任、副主任，地市农村信用合作社联合社和地市农村信用合作联社主任、副主任，省（区、市）农村信用社联合社办事处主任、副主任，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

（二）拟任县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社主任、副主任，地市农村信用合作联社信用社主任、副主任，农村合作银行和农村商业银行行长助理，应具备大专以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

（三）拟任农村信用合作社主任、县（市、区）农村信用合作联社信用社主任，应具备中专以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（四）拟任村镇银行行长、副行长、首席执行官、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、财务总监，贷款公司总经理，应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（五）拟任农村商业银行、农村合作银行总审计师、总会计师、内审负责人、财务负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可会计、审计专业技术中级职称或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试（中级），并从事财务、会计或审计工作6年以上；

（六）拟任村镇银行总审计师、总会计师、内审负责人、财务负责人、合规负责人，应具备大专以上学历，取得国家或国际认可会计、审计专业技术中级职称或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试（中级），并从事财务、会计或审计工作5年以上；

（七）拟任县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、地市农村信用合作联社信用社、农村商业银行、农村合作银行营业部主任（总经理），应具备大专以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）；

（八）拟任省（区、市）农村信用社联合社、农村商业银行、农村合作银行合规部门负责人，应具备本科以上学历，并从事金融工作4年以上；

（九）拟任农村商业银行、农村合作银行和村镇银行支行行长，应具备大专以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）；

（十）拟任农村资金互助社经理，应具备高中或中专以上学历。

第一百四十六条本办法中学历是指取得国家教育主管部门批准具有举办学历教育资格的普通高等学校（含培养研究生的科研单位）、成人高等学校、民办学历学校所颁发的学历证书，或者通过自学考试，取得由国务院自学考试委员会授权各省（区、市）自学考试委员会颁发的自学考试毕业证书，或者通过在国家教育主管部门批准的党校、成人高校、军事院校设立的全日制普通班中就读取得的毕业证书，或者取得由学历文凭考试学校颁发的毕业证书，或者参加由普通高校以远程教育形式举办的高等学历教育并取得毕业证书，或者取得符合《中国人民解放军院校学历证书管理暂行规定》的学历证书。拟任人未取得上述学历证书或毕业证书，但符合以下条件的，视同达到相应学历要求：

（一）取得国家教育主管部门认可院校授予的学士以上学位；

（二）取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职资格条件中金融工作年限要求应增加4年；

（三）应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；现学历为高中或中专的，应增加8年以上金融或10年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作5年以上）；

（四）应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）。

第一百四十七条对不符合第一百四十三条、第一百四十五条和第一百四十六条规定的拟任人，农村中小金融机构如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力，可以提出个案申请。第一百四十九条以下机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请由银监分局受理、审查并决定。

（一）县（市、区）农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、执行董事、其他董事、董事会秘书和高级管理人员，贷款公司总经理；

（二）地市农村商业银行、农村合作银行副董事长、董事、董事会秘书、副行长、首席风险控制官、首席技术官、首席执行官、首席运营官、财务总监、行长助理、总审计师、总会计师、内审负责人、财务负责人、合规负责人、营业部总经理；

（三）农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、农村资金互助社理事长、副理事长、理事和高级管理人员；

（四）地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社副理事长、理事、副主任，地市农村信用合作联社营业部主任；

（五）农村商业银行、农村合作银行、村镇银行支行行长，县（市、区）农村信用合作联社信用社主任，地市农村信用合作联社信用社主任、副主任，省（市、区）农村信用社联合社办事处副主任。

第一百五十条以下机构董事（理事）和高级管理人员任职资格申请由银监分局受理并初步审查，银监局审查并决定。

（一）地市农村商业银行、农村合作银行董事长、行长；

（二）地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社理事长、主任；

（三）省（市、区）农村信用社联合社办事处主任。

第一百五十一条银监局所在城市辖区内农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事和高级管理人员，贷款公司总经理，农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社、农村资金互助社理事和高级管理人员，农村商业银行、农村合作银行和村镇银行支行行长，县（市、区）农村信用合作联社信用社主任，地市农村信用合作联社信用社主任、副主任的任职资格申请，由银监局受理、审查并决定。

第一百五十二条直辖市农村商业银行、农村合作银行董事长、行长和省（区、市）农村信用社联合社理事长、主任任职资格申请由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。直辖市农村商业银行、农村合作银行其他董事、高级管理人员和省（区、市）农村信用社联合社其他理事、高级管理人员任职资格申请由银监局受理、审查并决定，事后报告银监会。

第一百五十三条由银监分局审查并决定的董事（理事）、董事长（理事长）、副董事（副理事）长及高级管理人员任职资格申请需要个案审核的，其申请由银监分局受理并初步审查，银监局审查并决定；由银监局或银监会审查并决定的董事（理事）、董事长（理事长）、副董事（副理事）长及高级管理人员任职资格申请需要个案审核的，其申请由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。

第一百五十四条农村商业银行、农村合作银行和村镇银行、农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社、省（区、市）农村信用社联合社、农村资金互助社及其分支机构新设立时，董事（理事）和高级管理人员的任职资格申请，与该机构开业许可一并核准。

第一百五十五条董事长（理事长）、副董事长（副理事长）和高级管理人员任职资格谈话、考察和考试由决定机关或由决定机关授权受理机关在审查中或事前进行。

第一百五十六条拟任人现任或曾任金融机构董事长（理事长）、副董事长（副理事长）和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。本办法所称离任审计报告是指农村中小金融机构自身或聘请外部审计机构对其离任的董事（理事）长、副董事（副理事）长、高级管理人员进行审计后，于该人员离任后的60日内向监管机构报送的书面报告。

第一百五十七条对农村中小金融机构董事（理事）长、副董事（副理事）长的离任审计报告应至少包括对其在以下方面所负责任（包括领导责任和直接责任）的审计结论：

（一）所任职农村中小金融机构的资产、负债、损益是否真实、合法;

（二）所任职农村中小金融机构经营是否合法合规；

（三）所任职农村中小金融机构重大关联交易是否依法披露；

（四）董事（理事）会运作是否正常。

第一百五十八条对农村中小金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应包括对其在以下方面所负责任（包括领导责任和直接责任）的审计结论：

（一）所任职农村中小金融机构或部门的资产、负债、损益是否真实、合法;

（二）分管业务的经营是否合法合规；

（三）分管业务的内部控制、风险管理是否有效；

（四）职责范围内是否发生重大案件、重大损失和重大风险；

（五）个人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易；

（六）个人是否涉及财务违法违规活动。

第一百五十九条拟任人在同一法人机构内调动，且新任职务的任职资格条件与其目前拥有的有效任职资格的条件相同的，其新任职机构应在拟任人正式任职前向所在地监管机构提交书面报告，具体说明拟任人目前拥有的任职资格情况，其拟任职务的名称、职责、权限，并确认其拟任职务的任职资格条件与其目前拥有的任职资格条件相同，拟任人不存在不符合任职资格条件的情形，不需要为该人员重新申请任职资格。

出现下列情形之一的，新任职机构所在地的监管机构应及时通知新任职机构为该人员重新申请任职资格：

（一）新任职机构所在地的监管机构向原任职机构所在地监管机构征求书面意见，原任职机构所在地监管机构建议重新审核该人员任职资格的；

（二）原任职机构所在地监管机构因原任职机构未按规定报送离任审计报告，也未提前向监管机构做出说明，而向新任职机构所在地的监管机构建议重新审核该人员任职资格的；

（三）原任职机构所在地监管机构发现离任审计报告不实，或离任审计报告显示该人员可能不符合任职资格条件，而向新任职机构所在地的监管机构建议重新审核该人员任职资格的。

在该人员任职资格未获核准前，农村中小金融机构应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，并自做出决定之日起3日内向所在地监管机构报告。

农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员任期届满，被重新选举或聘任为董事（理事）和高级管理人员的，比照本条款执行。

第一百六十条农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）缺位时，农村中小金融机构可以按照公司章程等规定指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，并自做出决定之日起3日内向监管机构报告。

代为履职的人员不符合任职资格条件的，监管机构可以责令农村中小金融机构限期调整代为履职的人员。

代为履职的时间不得超过6个月。农村中小金融机构应当在6个月内选聘具有任职资格的人员正式任职。

第一百六十一条董事（理事）和高级管理人员在任职资格获得核准前不得到任履职。

第一百六十二条农村中小金融机构设监事长的，对其任职资格条件和程序参照董事长（理事长）执行。

第一百六十三条本章任职资格事项，由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的，自上级监管机关收到完整申请材料之日起30日内作出核准或不核准的书面决定；由同一监管机关受理、审查并决定的，自受理之日起30日内作出核准或不核准的书面决定。

金融机构应当设立篇2

致力于提高数据中心和业务计算体系能效的全球联盟Green Grid宣布, 其在北京设立了分支机构, 继续拓展在全球范围内的合作。这是该联盟在中国设立的第一家正式机构, 为了响应本地IT行业降低能耗的需求, 在中国政府的支持和帮助下, Green Grid将帮助推动整个中国业务计算资源能效的提升, 尤其中国在这方面拥有巨大潜力。

2011年12月9日, Green Grid在北京举行了正式会议。会上, 联盟领导决定正式成立Green Grid (北京) 分支机构, 并讨论了该机构的组织架构及早期的活动等, 确立了主要负责人以及其该履行的领导职责。此外, 在会议期间, Green Grid还与中国通信标准化协会 (CCSA) 签署了《谅解备忘录》, 并达成了战略联盟。

中国通信标准化协会是致力于推进IT和通信行业的标准研究进展的国家级组织机构。双方将通过合作, 共同开展并促进本地及国际标准化工作, 以及建立全球性的信息基础设施。Green Grid将与中国通信标准化协会合作, 为本地组织机构提供适合需要的能效建议、使用工具、性能规格, 而这些相关资料经由Green Grid研究确定, 并在全国范围内对这些资料和工具进行推广。

“将Green Grid的全球网络拓展到北京是一项重要的举措, 从而确保将我们关于数据中心和IT资源能效的信息传递到这个非常重要的科技发达地区, ”戴尔公司代表及Green Grid联盟董事会成员John Pflueger说, “中国承诺在各商业技术领域大力推广节能, Green Grid将为中国的组织机构提出行之有效的战略建议, 与中国政府和标准化组织紧密合作, 帮助其实现持续提升能效的发展目标。”

中国通信标准化协会将与Green Grid合作, 帮助这个致力于提升能效的全球领先联盟实现其一直努力的目标, 并共同来制定中国的国家标准和行业标准, 由Green Grid制定的相关标准包括电源利用率 (PUE) 、水利用率 (WUE) 、碳利用率 (CUE) 和数据中心成熟度模型 (DCMM) 等。《谅解备忘录》的签订将使双方能够共享最佳实践, 从而进一步推广中国通信标准化协会当前实施的管控措施。此外, 双方的合作将为Green Grid在中国推广其IT能效主张奠定良好基础, 并提供重要机遇。2008年, Green Grid正式进入亚洲, 并在日本成立了在亚洲地区的第一个分支机构。该机构与位于东京的绿色IT促进委员会 (GIPC) 建立了正式的合作关系。

Green Grid第5届年度论坛及2012年成员大会———《走向高能效IT:实现更高产能和环境可持续性发展》将于2012年3月6~7日在加利福尼亚州圣何塞双树宾馆举行, 会上将对数据中心的未来作出展望, 并对过去12个月内, Green Grid所取得的成就进行汇报。

关于Green Grid:

Green Grid是一个由公司、政府机关及

金融机构应当设立篇3

关键词：金融机构审核义务虚假诉讼检察监督

【基本案情】

2000年至2004年间，鑫宏公司为达到融资的目的，要求员工及其亲友以个人购买商品房的名义向银行按揭贷款，借款均由鑫宏公司实际使用，还款亦由鑫宏公司以个人名义办理。

2001年10月26日，工行江苏分行营业部下属城北支行（贷款人）与王世普及保证人南京鑫宏地产开发有限公司签订了个人购房借款合同，借款人用名义上购买的座落于南京市建邺区叶家套的房产为抵押。而叶家套（现更名为怡康新寓）房屋系拆迁安置房，鑫宏公司为融资需要以公司员工或员工亲友名义购买。买卖过程中除身份证件外，购房人签名多为代签，提供的户口本、工作单位、电话号码、收入证明多为伪造，与买卖合同上登载的购买人没有关系。房屋涉及的贷款资料及还款账户由鑫宏公司统一管理，每个月安排人统一还款。

2005年后鑫宏公司经营困难，无力还款，工行江苏分行营业部起诉至南京市秦淮区人民法院。

【原审裁判】

2006年7月11日，工行江苏分行营业部起诉至南京市秦淮区人民法院，要求解除与王世普签订的借款合同，判令王世普偿还欠款本金161848.1元及利息、确认双方之间签订的抵押合同合法有效、王世普承担案件诉讼费及保全费用。

南京市秦淮区人民法院于2006年11月28日作出（2006）秦民二初字第510号民事判决。该院一审认为，工行江苏分行营业部与王世普双方所签订的借款合同合法有效，双方均有按合同约定履行的义务，现王世普连续三期以上未按约还本付息，符合双方在合同中约定的解除合同的条件。故对工行江苏分行营业部要求解除合同、收回全部贷款本息的诉讼请求予以支持。另，双方签订的抵押合同，是双方真实意思表示，且符合法律规定，应属有效。据此，法院依照《民事诉讼法》第130条、《合同法》第93条第2款、第205条、第206条、第207条、《担保法》第33条、第53条之规定，判决：一、解除双方于2001年10月26日签订的个人购房借款合同。二、王世普于判决生效后三日内偿还工行江苏分行营业部借款本金161848.1元及利息（截止2006年6月4日），并按中国人民银行同期货款利率支付利息至其给付完毕之日时止。三、原、被告之间签订的抵押合同合法有效。案件受理费及保全费合计8221元，由王世普负担。

【监督意见及法理分析】

王世普于2015年2月2日向检察机关申请监督。江苏省南京市秦淮区人民检察院于2015年4月29日以宁秦检民（行）监[2015]32010400005号检察建议书向江苏省南京市秦淮区人民法院提出再审检察建议。秦淮区人民检察院认为，本案有新的证据证实王世普与工行江苏分行营业部下属城北支行间不存在真实的借款关系，足以推翻原判决，且本案涉嫌虚假诉讼，理由如下：

（一）本案中抵押借款的基础购房合同系虚构，抵押物并非王世普所有，其个人并未实际借款

1.多份生效判决认定系鑫宏公司虚构购房合同向银行抵押借款。经调查，南京市鼓楼区人民法院（2005）鼓民二初字第395号、南京市中级人民法院（2007）宁民二终字第183号民事判决等多份生效判决中均认定了鑫宏公司当时为融资而要求员工及其亲友以个人购买商品房的名义向银行借款并实际使用，该个人作为买卖合同的买房人和借款合同的借款人既未实际取得房屋亦未取得所借款项。从借款合同的签订过程及实际还款情况看，银行对于个人借款实际是为鑫宏公司融资的目的应为明知，该借款是以合法形式掩盖非法目的，应为无效，还款责任应由鑫宏公司承担，被借用名义的个人不应承担责任。

2.王世普实际与银行间并无实际借贷、抵押关系。王世普应鑫宏公司销售部经理戴敏的要求出借身份证，戴敏以买卖房屋为名向银行抵押借款。而实际上王世普并未向鑫宏公司购买案涉房屋。经查，案涉两套房屋实际系鑫宏公司开发并为拆迁安置房，其中叶家套（现更名为怡康新寓）13幢605室实际住户为陈雪斌，13幢606室实际住户为郝冠云，两人均于2008年时依房改政策购得所有权。而王世普并未向鑫宏公司购买过此房、也从未支付过房款，银行贷款均由鑫宏公司实际使用，在鑫宏公司运转正常时也均由公司统一归还，王世普本人与抵押借款并无实际关系，其也未从中受益。

（二）工行江苏分行营业部下属城北支行对鑫宏公司虚构购房合同以获得抵押借款的行为应为明知

1.已有生效判决认定工行江苏分行营业部明知购房合同为虚假仍向鑫宏公司发放贷款。经调查，2001年10月26日，鑫宏房地产公司与多名员工签订了购房合同，南京市中级人民法院在审理同类案件中已认定工行江苏分行营业部对于个人借款实际是为鑫宏公司融资的目的应为明知。

2.有证据证实工行江苏分行营业部对鑫宏公司虚假的购房按揭贷款行为应为明知。首先，工行江苏分行营业部作为贷款方，在办理个人住房抵押贷款时应尽到相应的审查义务，即要审核双方之间的购房合同及抵押物的状况。其理应发现所有贷款人均为鑫宏公司员工或相关人员，而所售房屋为拆迁安置房，而银行方面未进行基本核实即放贷。其次，鑫宏公司破产清算组在对公司进行清算后，也证实银行将贷款统一发放给鑫宏公司，银行统一为这批签订虚假购房合同的员工办理了存折并直接交给了鑫宏公司，鑫宏公司负责定期还款，由银行将钱按个人应还数额打入各人的还贷账户；在鑫宏公司资金困难之初，工行江苏分行营业部也是直接向鑫宏公司要钱，当时的工行江苏分行营业部下属城北支行曾派人到鑫宏公司云南的分公司催要，取得的钱再分到各个职工名下还款。由此可知，工行江苏分行营业部在贷款之初就已知道钱实际是鑫宏公司所借，还款也是鑫宏公司所为。

3.工行江苏分行营业部的债权已获部分清偿。经调查，2007年1月10日，即在本案判决之前，工行江苏分行营业部下属城北支行已向鑫宏公司破产清算组提出了债权申报，填写了债权登记表，并附有具体债权清单，即叶家套13户贷款情况，王世普即为其中一户。2009年10月30日时，工行江苏分行营业部下属城北支行已从鑫宏公司破产清算组获得债务清偿款378034.10元。

【监督结果】

江苏省南京市秦淮区人民法院于2015年10月12日作出（2015）秦商再初字第6号民事判决书。该院再审认为，本案是鑫宏公司为融资而借用个人名义办理银行按揭贷款，该个人作为买卖合同的买房人和借款合同的借款人既未实际取得房屋亦未取得所借款项。从借款合同的签订过程及实际还款情况来看，银行对于个人借款实际是为鑫宏公司融资的目的应为明知，该借款合同是以非法形式掩盖合法目的，应为无效，还款责任应由鑫宏公司承担，被借用名义的个人不应承担责任。主合同无效的，其从合同也无效，本案抵押合同系借款合同的从合同，亦应无效。故不予支持原审原告的诉讼请求。依照《合同法》第52条第3项、最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第407条第2款之规定，判决：一、撤销（2006）秦民二初字第510号民事判决；二、驳回工行江苏省分行营业部对王世普的诉讼请求。原审案件受理费及保全费合计8221元，由原审原告工行江苏省分行营业部负担。

【全案点评】

结合本案的再审判决情况，本案涉及的关键问题有：

第一，当公司以个人名义骗取银行贷款、逾期无力偿还时能否成为责任主体

公司以个人名义办理贷款用于公司营运的现象，在现行法律法规中没有规定，在金融机构实际操作中没有准则。此类借款合同纠纷诉至法院，原告方基本上是作为贷款人的金融机构，而被要求偿还本息的多是企业的法定代表人、会计、员工或其他相关人员。法院审判实践中对此类案件的处理一般有三种形式：实际使用人偿还、名义借款人偿还以及实际使用人与名义借款人承担连带但有区别的责任。从合同相对性原则来看，虽然实际使用人享受了权利，但其不属于借款合同约束的一方当事人；名义借款人作为具备常识的理性人，在签订合同时应当预见到潜在的风险，并在不能履行或不能完全履行合同义务时承担民事责任。因此，法院从保护金融机构、维护合法借贷关系出发，一般判决名义借款人按约还款偿还本息；而实际使用人由于非争诉案件当事人，其与名义借款人之间的关系另案处理。

第二，金融机构怠于履行审核义务是否应当承担虚假诉讼不利后果

对于名义借款人和实际使用人不一的借贷纠纷，学界的争议往往聚焦在承担民事责任的主体，而忽视了金融机构应当承担的审慎义务，甚至有学者认为如果借款人因为过多考虑谁来使用借款、担心届期款项能否得到偿还，从而导致在出借款项时异常小心、甚至不肯出借款项，会影响资金融通、妨碍正常交易。实际上，部分金融机构并非“不慎”而是“不审”。为了在完成放贷任务和规避风险之间取得平衡，金融机构出于回收资金、减少呆账的考虑，以个人贷款的名义借款给企业，实际上是用个人的信用度为企业的借款行为增加了一道保障，在企业无力还款之际能够向名义借款人追偿。本案中，申请人与银行间不存在真实借款、抵押关系，系以合法形式掩盖非法目的，工行江苏省分行营业部对鑫宏公司虚构购房合同以获得抵押借款的行为应为明知，这种情况下仍然将王世普诉至法院，涉嫌虚假诉讼，应当承担相应的不利后果。

第三，检察机关防范和查处虚假诉讼应当注意的环节

贷款政策在国家调控房地产行业乃至宏观经济的发展中发挥着举足轻重的作用，存在阶段性放宽或者收紧情形，检察机关在监督此类案件过程中应当将发生特定时期的特殊情况纳入考量。一方面，督促国有银行严格按照国家金融管理规定，依法开展银行业务，并承担相应的社会责任，在促进资金融通的同时保护国有资产安全，并要求金融机构工作人员在审核发放贷款时应尽到必要的审查义务，不为完成考核指标或放贷任务而降低标准、放弃审查。另一方面，在办案的过程中切实化解矛盾纠纷，针对银行在办理个人住房抵押贷款时未尽到相应的审查义务即迅速放贷，并致使涉案当事人信用受损的情形，及时向银行发出督促履职的检察建议。本案中，银行及时采纳了检察建议，对申请人的不良征信记录予以撤销，收到了良好的监督效果。

银行分支机构设立篇4

农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行 1.29行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行开业核准申请材料目录：

1.申请书。内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任高级管理人员任职资格等筹建落实情况。

2.主要管理制度和业务授权书。

3.拨付营运资金原始凭证的复印件。

4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料,参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。

5.从业人员基本情况及名册（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。

6.营业场所所有权或使用权的证明材料。7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。注：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行筹建采用报告制，报告材料目录：

1.报告书。内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。2.筹建工作方案。内容包括申请人是否符合条件，拟设同城支行的组织管理架构、内控制度、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。

3.董事会或有权机构同意设立注册地辖区内支行的决议。4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

资产评估机构设立审批篇5

分类: 行政许可;

发布机构: 省财政厅发文日期: 2008年01月01日

名称: 资产评估机构设立审批

文号: 无主题词:

资产评估机构设立审批

一、行政许可项目名称：《资产评估机构设立审批》

二、法律依据：《资产评估机构审批管理办法》（财政部第22号令）

三、办理程序：

1、申请人提出申请书及附表一式四份；

2、初步审核受理；

3、全面审核并予以公示；

4、下达批准文件；

5、颁发评估资格证书。

四、办事条件：

（一）设立合伙制的资产评估机构，除符合国家有关法律法规规定外，还应当具备下列条件：

1、由2名以上符合本办法规定的合伙人合伙设立；

2、有5名以上注册资产评估师（含合伙人）；

3、合伙人实际缴付的出资为人民币10万元以上。

（二）设立公司制的资产评估机构，除符合国家有关法律法规规定外，还应当具备下列条件：

1、由2名以上符合本办法规定的股东出资设立；

2、有8名以上注册资产评估师（含股东）；

3、注册资本为人民币30万元以上。

五、承诺时限：正式受理后30个工作日。

六、收费标准：不收费。

七、数量限制：无。

八、审批材料：

1、资产评估机构设立申请表；

2、工商行政管理部门出具的名称预核准通知书；

3、出资证明；

4、合伙人或者股东简历，以及担任首席合伙人或者法定代表人的人选；

5、省资产评估协会核实的注册资产评估师注册情况汇总表；

6、合伙人或者股东无不良执业记录的证明材料；

7、注册资产评估师证书和身份证的复印件；

8、注册资产评估师转所申请表；

9、合伙协议或者公司章程；

10、办公场所的产权或者使用权的有效证明；

11、内部管理制度。

金融机构应当设立篇6

申请表

中国保险监督管理委员会

填写说明

一、本表为港、澳、台保险机构设立代表机构正式申请表。

二、表内所列内容（签字除外）需用中英文填写，中文在前，英文在后。

三、本表需双面打印。

四、本表由中国保险监督管理委员会负责解释。

一、申请单位的情况

1、名

称：

2、地

区：

3、地

址：

4、资产总额：

（美元）

5、实收资本：

（美元）

6、注册时间和地点：

7、董事长或总经理姓名：

第1页

二、代表机构的情况

1、代表机构全称：

2、地址：

邮编：

电话：

传真：

3、拟任首席代表（总代表）姓名：

4、代表机构其他成员：

第2页

三、提供下列资料

1、由董事长或总经理签署的拟任首席代表（总代表）授权书；

2、拟任首席代表（总代表）简历；

3、拟任首席代表（总代表）的身份证明；

4、拟任首席代表（总代表）的学历证明；

5、要求提供的其他材料。

拟任首席代表（总代表）（签字）

填写日期：

金融机构应当设立篇7

根据《办法》, 重大关联交易是指金融租赁公司与一个关联方之间单笔交易金额占金融租赁公司资本净额5%以上, 或金融租赁公司与一个关联方发生交易后金融租赁公司与该关联方的交易余额占金融租赁公司资本净额10%以上的交易。

修订后的《办法》分为6章, 共计61条, 重点对准入条件、业务范围、经营规则和监督管理等内容进行了修订完善。一是将主要出资人制度调整为发起人制度, 不再区分主要出资人和一般出资人, 符合条件的五类机构均可作为发起人设立金融租赁公司, 取消了主要出资人出资占比50%以上的规定。同时考虑到金融租赁公司业务开展、风险管控以及专业化发展的需要, 规定发起人中应至少包括一家符合条件的商业银行、制造企业或境外融资租赁公司, 且其出资占比不低于30%;二是扩大业务范围, 放宽股东存款业务的条件, 拓宽融资租赁资产转让对象范围, 增加固定收益类证券投资业务、为控股子公司和项目公司对外融资提供担保等;三是实行分类管理制度, 在基本业务基础上, 允许符合条件的金融租赁公司开办发行金融债、资产证券化以及在境内保税地区设立项目公司等升级业务;四是强化股东风险责任意识, 要求发起人应当在金融租赁公司章程中约定, 在金融租赁公司出现支付困难时, 给予流动性支持, 当经营损失侵蚀资本时, 及时补足资本金, 更好保护利益相关方的合法权益, 促进公司持续稳健经营等。

《办法》正式施行后, 银监会将依照商业化和市场化原则, 鼓励和引导符合条件的各类资本发起设立金融租赁公司, 依法做好金融租赁公司的准入及监管工作, 促进金融租赁公司行业持续健康发展。

金融机构应当设立篇8

近年来，香港金融市场业务高速发展，特别是过去几年中，香港离岸人民币市场日趋成熟，本地离岸人民币资金池已超过1万亿元人民币，香港与内地金融市场业务之间的互动日趋密切。为借力香港金融市场发展和人民币国际化趋势，交通银行在香港设立金融市场业务分中心，助推交行“走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”的“两化一行”发展战略，充分发挥境内外两个市场的联动优势，加快交行“交易型”银行转型发展。

金融市场（交易型金融）是交通银行近年来提出的转型发展的“八大业态”之一，发展交易型金融市场业务有助于培育交行新的利润增长点，而金融市场香港分中心的成立，有助于加速交行金融市场业务的国际化进程，是交行打造交易型金融市场业务战略布局中的重要一环。

据悉，新成立的交银金融市场业务香港分中心旨在充分利用香港信息、人才等多方面的优势，主要定位在固定收益投资及外汇交易等领域，打造交易型银行，增强跨境跨业跨市场经营管理能力。

同时，交通银行在香港举行了交银资产管理业务香港分中心挂牌暨客户签约仪式。此次成立交银资产管理香港分中心，为交行资产管理业务的国际化发展打下重要基础。

在人民币国际化与全球金融市场一体化的大背景下，政府积极推动跨境投资，鼓励机构及个人投资者参与国际资本市场，QDIl、QFII、RQFII等制度新政不断推出，为人民币跨境流动提供合格通道，沪港通的开通进一步激发跨境理财投资需求。交行紧跟客户需求。把握市场机遇，将集团在港子公司交银国际旗下的资产管理公司挂牌为总行资产管理业务中心香港分中心，积极开展人民币理财离岸业务，为境内外客户提供跨境综合财富管理服务，助推交行“走国际化、综合化道路。建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”的“两化一行”发展战略。

关于设立县级人防机构的请示篇9

市编委：

《中华人民共和国人民防空法》，中共中央、国务院、中央军委《关于加强人民防空工作的决定》（中发[2001]9号），中共山东省委、山东省人民政府、山东省军区《关于加强人民防空工作的意见》（鲁发

[2002]18号），均对人民防空建设作出了明确规定。滨发[2003]17号文也对人防机构建设作了进一步明确：“要进一步加强市、县人民防空机构建设。各县要按照《人民防空法》的有关规定，设立人防办公室，归政府办公室管理。”今年4月15日全市人民防空工作会议要求年内健全完善县级人防机构。

止2004年底，全省140个县（市、区），已建立人防机构109个，占全省县（市、区）的80%，其中市辖区 49个，已建立人防机构29个，另外20个市辖区主要以市人防办设立派出机构或以其它方式进行管理；91个县（市），已建立人防机构80个，占全省县（市）的88%。济南、青岛、烟台、淄博、潍坊、威海、济宁、德州、枣庄、泰安、莱芜、临沂、聊城、菏泽等市全部设立了县级人防机构。目前，我市只有邹平县于2004年设立了人防机构。为加强我市人民防空建设，确保我市人民防空事业的健康发展，年内，各县要按照《人民防空法》的有关规定，设立人民防空办公室，为正科级行政单位，归政府办公室管理，编制3--5人，设主任1人、副主任1人，工作人员2--3人，员额从党政编制数中调剂。

人民防空办公室设立后，要按照有关法规和要求，全面开展人防工作，确保人民防空工作的有关政策、规定在县级得到贯彻落实。

当否，请批示。

滨州市人民防空办公室

设立公司分支机构工商登记的事宜篇10

1、隶属公司盖章及法人代表签署的《分公司设立申请书》；

2、经办人身份证；

3、隶属公司企业法人营业执照；（复印件一份，加盖公司公章，并注明与原件一致）

4、隶属公司出具的分公司负责人任职文书（原件一份）及其身份证明；

5、营业场所使用证明。

分支机构的名称叫法只有一个,在总公司名称后加上“第XX分公司”字样即可。

一、分公司是指公司在其住所以外设立的从事经营活动(生产也算经营活动)的机构。分公司不具有企业法人资格。

二、分公司是总公司下属的直接从事业务经营活动的分支机构或附属机构。虽然分

公司有公司字样，但它不是真正意义上的公司。因为分公司不具有企业法人资格，不具有独立的法律地位，不独立承担民事责任。

三、分公司的特征具体为：

①分公司没有自己的独立财产，其实际占有、使用的财产是总公司财产的一部分，列入总公司的资产负债表中。

②分公司不独立承担民事责任。

③分公司不是公司，它的设立不须依照公司设立程序，只要在履行简单地登记和营业手续后即可成立。

④分公司没有自己的章程，没有董事会等形式的公司经营决策和业务执行机关。⑤分公司名称，只要在总公司名称后加上第XX分公司字样即可。

四、分公司的登记事项包括：名称、营业场所、负责人、经营范围。

分公司的名称应当符合国家有关规定。分公司的经营范围不得超出公司的经营范围。

金融机构应当设立篇11

一、上海期货境外交割的现状

上海期货交易所为充分保障套期保值者的利益, 对于交割入库的大宗商品有着非常严格的质量要求。2007年3月, 上期所正式出台《上海期货交易所有色金属交割商品注册管理规定》, 接受国外符合条件的铜、铝、锌有色生产企业的注册申请。2009年初, 首个境外交割品牌正式获准注册, 美国自由港迈克墨伦铜金矿公司下属精炼厂生产的高纯阴极铜, 正式获得资格, 这是中国期货市场首次批准境外交割品牌进行注册。但是, 我国尚没有境外期货商品品种交割仓库, 我国企业在境内外期货和现货市场进行异地套利和风险对冲的条件尚不完备。

二、LME期货保税交割仓库的全球地位

LME是全球最大的有色金属期货交易市场, 已有132年的历史, 年交易总量占全球交易总量的90%以上, 近10年来年交易总量均在2万亿美金左右。LME期货保税交割仓库是进行金属期货合约实货履约的专用国际注册仓库, 目前在全球13个国家的37个主要港口已有400多个交割仓库, 主要分布在欧洲、美国、中东和远东等地区, 为世界各地的LME注册金属提供堆存、称重、刷麦、运输等仓储物流和交割业务, 开展铜、铝、锌、镍、锡、铅、钢等10余种有色金属的仓储物流服务。全球交割仓库由LME仓储委员会指定的12家成员单位开展业务, 由LME统一制定管理标准、服务内容和收费价格, LME在国际市场上具有非常显著的定价权。

三、上海国际金融中心设立LME期货保税交割仓库的功能研究

1. 有利于推进上海国际金融中心的功能创新。

LME在世界各地的期货保税交割仓库都设在国际贸易枢纽港口, 承担有色金属的转运和运输业务, 国际知名的枢纽港都把引进LME期货保税交割仓库作为完善港口服务功能的重要环节。LME期货保税交割仓库落户上海, 对金融功能创新具有重要推动作用:一是上海在国际金融中心建设中需要优化大宗商品货种结构, 吸引亚太有色金属向上海集聚, 增加上海大宗商品吞吐量和定价能力。目前国内参与LME交易的铜90%放在韩国釜山, 一旦上海申请成功, 每年上海港铜进口预计可增加70万吨, 进口额将超过100亿美元;二是上海在国际金融中心建设中通过该项目将进一步激活海关特殊监管区的功能, 使海关特殊监管区域的口岸功能和保税功能实现更有效的叠加;三是上海在国际金融中心建设中借助期货交割业务的开展, 带动仓单流通、质押保险、保证金等一系列金融服务升级, 引进一大批国际金属期货界的中介机构、保险机构和破产清算机构, 构建先行先试的金融创新平台。

2. 有利于改善上海国际金融中心的运作环境。

我国是有色金属第二大生产国, 又是有色金属最大消费国。2000年以来, 生产制造型企业对有色金属需求平均每年以15%高速增长, 这些企业大多选择LME提供的有色金属原料, 为便于就近实货交割和期货平仓, 迫切需要在境内设立LME保税交割仓库, 改变因国内没有交割仓库而舍近求远, 被迫在韩国、新加坡和鹿特丹等地区提货的运作方式。上海LME保税交割仓库的设立将会大幅减少物流成本、运输风险和代理费用, 大大增强上海国际金融中心的运作环境。

3. 有利于提升上海国际金融中心的国际化水平。

国内的有色金属骨干企业, 如江西铜业、云南铜业和青铜峡铝业等既参与上海期交所的交易, 也参与LME的业务, 非常希望能够利用落户上海的LME平台和国内期货保税交割平台进行国际、国内两个市场的套期保值, 方便在两个市场之间的交易运作。LME项目将使伦敦和上海这两个期货交易市场携手合作、取长补短;上海期交所可以借鉴LME的130多年发展经验, 为国内有色金属行业提供更为完善的服务环境, 同时拓展海外市场, 带动上海金融机构走向更广阔的空间。

因此, 加快LME保税交割仓库在上海的设立, 将有助于“上海价格”在国际市场上取得更大的话语权。在国际金融危机尚未完全平息、企业迫切需要风险管理工具的背景下, 对上海国际金融中心建设具有重大的功能推动作用。

摘要：本文从上海加快国际金融中心建设的角度, 论证上海需要引进符合国际惯例的功能性项目。通过分析上海期货境外交割和LME期货保税交割仓库作用的现状, 研究LME期货保税交割仓库落户对上海国际金融中心建设的功能性作用。

关键词：伦敦金属交易所,期货保税交割,功能作用,研究

参考文献

[1]谢小丽:论上海离岸金融中心建设[J].上海投资, 2003. (02)

[2]杨再斌等:上海建设国际金融中心的模式选择与约束条件分析[J].国际金融研究, 2003. (11)

[3]陈双喜等:我国保税区与世界自由贸易区的比较研究[J].大连海事大学学报 (社会科学版) , 2004. (06)

中外合资合作医疗机构设立审批篇12

一、项目名称中外合资、合作医疗机构设立审批

二、事项类别

行政许可

三、设定依据

《中外合资、合作医疗机构管理暂行办法》、《卫生部医政司、对外贸易经济合作部外资司关于贯彻实施《中外合资、合作医疗机构管理暂行办法>有关问题的通知》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合资经营企业法实施条例》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法实施细则》。

四、受理条件

1、申请设立中外合资、合作医疗机构的中外双方应是能够独立承担民事责任的法人。合资、合作的中外双方应当具有直接或间接从事医疗卫生投资与管理的经验，并符合下列要求之一：

（1）能够提供国际先进的医疗机构管理经验、管理模式和服务模式；

（2）能够提供具有国际领先水平的医学技术和设备；

（3）可以补充或改善当地在医疗服务能力、医疗技术、资金和医疗设施等方面的不足。

2、设立的中外合资、合作医疗机构应当符合以下条件：

（1）必须是独立的法人；

（2）投资总额不得低于2000万元人民币；

（3）合资、合作中方在中外合资、合作医疗机构中所占的股权比例或权益不得低于30%；

（4）合资、合作期限不超过20年；（5）卫生行政部门规定的其它条件。

3、中外合资、合作医疗机构的设置与发展必须符合当地区域卫生规划和医疗机构设置规划，并执行卫生部制定的《医疗机构基本标准》。申请在我国中西部地区或老、少、边、穷地区设置中外合资、合作医疗机构或申请设置的中外合资、合作医疗机构所提供的医疗服务范围和内容属于国家鼓励的服务领域，可适当放宽第一点及第二点规定的条件。

五、许可数量不限

六、办理程序

申请人→政务大厅受理→承办处室审查与决定→政务大厅送达申请人

七、办理期限

法律规定：申请设立合资企业的，根据《合资法》第3条、《合资法实施条例》第8条，审批机关在收到全部规定文件之日起，三个月内决定批准或不批准；申请设立合作企业的，根据《合作法》第5条、《合作法实施细则》第7条3款，审批机关在收到全部规定文件之日起，45天内决定批准或不批准。

承诺时限 18个工作日。

八、需要提交的全部材料目录

1、企业承办人的身份证复印件及委托书;

2、设置医疗机构申请书。

3、合资、合作双方法人代表签署的项目建议书及中外合资、合作医疗机构设置可行性研究报告。

4、合资、合作双方各自的注册登记证明（复印件）、法定代表人身份证明（复印件）和银行资信证明。

5、国有资产管理部门对拟投入国有资产的评估报告确认文件。